港股开户热潮下，老虎证券违规发展内地客户及大量招聘人员

跨境证券开户若面向内地投资者，近期因一项特殊的证明材料要求，再次引发相关关注，这也折射出在强监管情形下，相关业务存在的隐秘操作以及所蕴含的潜在风险。

开户证明的特定时间门槛

近期，老虎证券在面向内地客户的开户流程当中，明确提出一项至关重要的要求，即需提供一份关键的“历史证明”。具体来讲，申请人务必要上传在2023年5月8号5月9号5月10号到5月17号5月18号之一过去某一天，或者在2023年5月19日之前，于其他境外券商成功开户时的邮件截图，又或者是同期账单。而这一具体的时间节点被设定下来不是随随便便的，它跟监管部门集中整治跨境证券业务的关键时间点非常紧密地联系在一起。

这一门槛，实际上把服务对象限定在了所谓“存量用户”的范围之中。这意味着，自该日期往后，从理论上来说，想要通过正规新开境外账户的方式去满足此条件，已然没有办法了。这种做法，尝试在形式方面符合监管“仅服务存量客户”的要求，然而与此同时，也促使产生了一些非常规的应对办法。

伪造证明材料的灰色产业链

针对严格的开户时间规定，市面上很快生出了一套对应办法。有投资人讲，在递交请求之后，不到半小时的时间，就能拿到内容详尽的“账户证明资料。这类文件普遍是英文的，源自一些知名度不高的境外券商行，并且文件上的姓名、地址等个人身份信息全部属实。

可是，经过仔细查验之后，文件里头关键的账户资产的数据情形，持仓的详细清单以及交易的记录情况，常常是彻头彻尾虚构而成的。比如说，一份所给出的对账单，有可能显示出2022年7月的资产状态的情况，然而所有的数字都是被编造出来的。这样的伪造行为，致使在看似合规的证明材料的背后，隐匿着一条提供虚假信息的灰色的服务链条。

官方渠道与隐蔽入口的分离

当前，要是借助主流搜索引擎去查找老虎证券，那所展现出来的官方网站跟实际上给内地用户用于开户的链接网址是不一样的，官方页面已经没有任何公开的开户注册入口了，而是取而代之呈现出清晰的业务调整公告，该公告明确地讲明，其App从2023年5月18日开始就从内地应用市场下架了。

当前监管环境下，其存在一种特定操作模式，那就是官方渠道与业务入口被刻意分离。公开网站履行着信息告知义务，以此表明业务已做合规调整，然而实际服务存量客户或者特定渠道客户的操作，却是通过更为隐蔽的链接来进行，最终形成了“表里不一”的局面。

多地持牌与业务展业的矛盾

在公司资质方面来看，老虎证券于新加坡、美国、新西兰、澳大利亚以及香港等好些国家和地区获取到了当地的券商牌照或者相关金融业务许可 ，依据此情况，它能够合法为这些地区的居民给予证券交易等服务 ，这还是它着重强调自身业务具备合法性的主要依据 。

但是，关键之处在于其业务开展所涉及的“对象”与“地点”。要是其借助境外牌照，主要是面向中国内地居民去做营销、开户以及提供服务，并且相关业务的核心运营环节，像客服、推广、技术支援等，是实实在在地于内地开展的，那么这样子就有可能超出了其牌照的适用范畴，构成了在中国境内没有许可证而开展业务的情况。

监管行动的明确脉络与定性

我国监管部门针对这类跨境互联网券商业务予以关注和整治，此事由来已久，并且其态度日益趋向清晰以及严厉。早在二零二一年十一月的时候，证监会在那时就已经针对老虎证券的高管展开了监管约谈，明确表示应该依照法律去规范朝向境内投资者的跨境证券业务。这传达出了明确的警示信号。

于2022年12月的最后一天，证监会正式向外界宣告，推进针对富途控股、老虎证券这类机构的非法跨境展业整治事务。监管层确凿地把它们未经核准便针对境内投资者进行跨境证券业务开展的行径，认定为“非法经营证券业务”，并且要求它们停下招揽新客户的举动，妥善处置存量业务。

存量业务的处置与未来监管

自2022年底起，依据监管要求，相关互联网券商已相继停止为内地新投资者开展开户服务，其App也已从内地应用商店下架。当下，它们仅被准许为存量客户供给有限的服务，以此保障其原有资产以及交易的平稳处置，然而严禁接纳违反外汇管理规定的新增资金转入。

就算业务出现收缩情况，然而这类券商靠着所提供的投资品种以及便捷性，在以往的时候实实在在得以满足一部分境内投资者的特定需求。业内人士表明，未来监管的重点其中之一，将会是核查像“伪造境外账户证明用来伪装存量客户”这种规避监管的行为，相关违规揽客操作极有可能会面临到更进一步的调查与处置 。

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